La temporada de impuestos 2020 está aquí: ¿estás listo? Esto es lo que puede esperar

La temporada de impuestos 2020 está aquí: ¿estás listo? Esto es lo que puede esperar

January 26, 2020

La temporada de impuestos de este año está comenzando en medio de mucha menos fanfarria que la anterior, que comenzó después de un cierre gubernamental récord, pero los contribuyentes aún pueden encontrar algunos de los mismos problemas si no han sido proactivos durante el año pasado.

Esto marca el segundo año de presentación bajo los cambios radicales promulgados a través de la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos. El año pasado, muchas personas no verificaron los montos de sus retenciones antes de la temporada de impuestos a pesar de los consejos del gobierno para hacerlo. Como resultado, muchas personas se confundieron cuando recibieron poco o ningún reembolso a pesar de tener una situación financiera similar a la del año anterior. Algunos incluso le debían a la agencia tributaria por primera vez.

Y, a menos que haya completado un nuevo formulario, su Formulario W-4 actual todavía se está utilizando. Eso significa que podría tener otra sorpresa a menos que ajuste su retención.

El objetivo final de una retención adecuada es pagar tanto cada mes que no debe ni debe en abril.

Más de la mitad de las personas preferiría obtener un reembolso en la temporada de impuestos que tener un poco de relleno adicional en su cheque de pago regular.

Para más del 40 por ciento de los estadounidenses, su reembolso será su mayor sueldo del año.

El año pasado, sin embargo, algunas personas quedaron desagradablemente sorprendidas por montos de reembolso más pequeños o inexistentes, culpando a la ley tributaria de lo que percibieron como mayores cargas.

El gobierno advirtió que el monto de su reembolso no se correlaciona con su obligación tributaria. Se espera que la abrumadora mayoría de las personas vea un beneficio fiscal neto como resultado de la aprobación de la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos.

En general, el reembolso promedio de la última temporada de impuestos fue de aproximadamente $ 2,725, ya que el IRS repartió aproximadamente 95.7 millones de cheques. Procesó alrededor de 130.7 millones de devoluciones a partir de abril.

Sin embargo, de manera similar al año pasado, los contribuyentes que esperan obtener asistencia de un agente de servicio al cliente pueden tener dificultades, según un informe reciente del Defensor Nacional del Contribuyente. Otros desafíos en la agencia que han resultado de la disminución de los niveles de financiación y personal incluyen tiempos de demora de reembolso elevados y problemas con el programa Free File.

¿La mejor manera de obtener su reembolso lo antes posible? Involucre a su contador lo antes posible y luego presente su solicitud en línea. Ese método a menudo demora entre 20 y 30 días para obtener un reembolso. La presentación temprana también disminuirá las posibilidades de que los estafadores roben su identidad y presenten una declaración falsa en su nombre, lo que puede retrasar seriamente su reembolso.

El nuevo Formulario W-4: Qué saber para evitar una sorpresa de reembolso

En diciembre, el IRS lanzó su versión final del Formulario W-4 2020 (haga clic aquí para descargar el formulario), con algunos cambios importantes que podrían afectar tanto a los empleadores como a los trabajadores.

El nuevo formulario se utilizará en 2020: está destinado a hacer que la retención sea más precisa junto con la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos, que afectó a los contribuyentes por primera vez la última temporada de impuestos.

En medio de esos cambios, muchos trabajadores se sorprendieron por los montos de sus reembolsos, ya sea que fueran más bajos o incluso inexistentes. Completar incorrectamente el nuevo formulario W-4 podría ocasionar complicaciones similares para los empleados en el futuro.

“Si bien el formulario actualizado inicialmente puede generar cierta confusión para los empleados, estos cambios importantes en última instancia simplificarán la capacidad de establecer y ajustar la retención para lograr los resultados deseados, como un monto de reembolso de impuestos específico”, Pete Isberg, vicepresidente de asuntos gubernamentales de ADP , dijo en un comunicado. “Dicho esto, el formulario puede requerir que los empleados recuerden detalles de su declaración de impuestos más reciente para completar correctamente el formulario y evitar cualquier problema. El Formulario 2020 W-4 presenta mejoras significativas y simplificación para aquellos con múltiples trabajos y familias de dos personas ”.

El objetivo final de una retención adecuada es pagar tanto cada mes que no debe ni se le debe, en abril.

Entre los grandes cambios en el formulario se encuentran nuevos cuadros para que los trabajadores comprueben, lo que indica que tienen varios trabajos o que son parte de un hogar de dos personas, lo que simplifica el proceso en los formularios anteriores.

“Esto es más para alertar a las personas a tener en cuenta otras fuentes de ingresos”, dijo Ed Slott, CPA y fundador de IRAhelp.com, a FOX Business. “Ayuda a destacar situaciones que causaron problemas el año pasado”.

Slott señaló que si las personas tienen dos trabajos que pagan cada uno $ 20,000, por ejemplo, algunos pueden estar sujetos a impuestos en cada trabajo a una tasa muy baja porque sus ingresos parecen muy bajos. Sin embargo, cuando llegue el momento de los impuestos, le deberán al IRS la totalidad de los $ 40,000 porque pueden haber sido cortos durante todo el año.

Lo mismo ocurre con el ingreso adicional.

Los formularios también transferirán algunos cálculos a los empleadores, incluida la conversión de créditos fiscales esperados para todo el año para reducir la retención de impuestos por nómina, por ejemplo, como lo señaló Isberg de ADP.

Un área de posible confusión, señalada por ADP, es un área que solicita “deducciones distintas a la deducción estándar”; esto requerirá que los trabajadores ingresen las deducciones esperadas sobre el monto de la deducción estándar, no las deducciones totales. Además, el grupo señala que en los hogares con dos ingresos, para las personas que optan por marcar la casilla correspondiente en el Paso 2, ambos cónyuges deben marcar la casilla, pero solo uno debe completar los Pasos 3 y 4 en el formulario.

Cabe señalar que los empleados con formularios W-4 actuales en el archivo de sus empleadores no necesitarán actualizar su formulario a menos que cambien de trabajo, tengan un cambio en su estado personal o decidan hacerlo.

Un primer borrador del formulario de retención publicado para comentarios públicos fue criticado por ser demasiado complicado y por pedirles a los contribuyentes que revelaran demasiada información personal. Desde entonces se publicaron varios otros borradores y están sujetos a comentarios públicos.

Mientras tanto, es importante verificar y actualizar los montos de sus retenciones si su reembolso de impuestos al final del año, o su responsabilidad, no fue lo que esperaba. Su W-4 actual se usará hasta que se guarde el nuevo, lo que significa que cualquier sorpresa podría exacerbarse el próximo mes de abril.

Muchas personas no verificaron los montos de sus retenciones antes de esta temporada de impuestos, a pesar de los consejos del gobierno para hacerlo. Las personas recibieron poco o ningún reembolso, a pesar de tener una situación financiera similar a la del año anterior. Algunos incluso le debían a la agencia tributaria por primera vez. Puede estimar sus retenciones haciendo clic aquí para usar la Calculadora de retenciones del IRS.

¿Entiendes cómo funcionan los reembolsos de impuestos?

Muchos contribuyentes esperan ansiosamente el cheque que reciben del IRS en cada temporada tributaria (aproximadamente el 70 por ciento de los estadounidenses generalmente esperan recibir uno), aunque muchos tienen ideas erróneas sobre el origen exacto de ese dinero.

Una encuesta reciente de CreditKarma encontró que, si bien a las personas les gusta recibir un reembolso cada año, casi la mitad de todos los encuestados no sabían que el reembolso es el resultado de pagar impuestos al gobierno federal en exceso.

Pero para el 44 por ciento de las personas, es su mayor sueldo del año.

Eso podría deberse a que cuando las personas pagan de más, puede ser por una cantidad significativa.

El objetivo final de una retención adecuada es pagar tanto cada mes que no debe ni debe en abril.

La retención adecuada es importante por otra razón: los contribuyentes que pagan de menos corren el riesgo de ser multados. Durante cualquier año, los contribuyentes pueden evitar la multa por pago insuficiente si pagaron la retención y el impuesto estimado de al menos el 90 por ciento del monto adeudado.

Estas son algunas de las ideas erróneas que los estadounidenses tenían sobre los reembolsos de impuestos, según la encuesta de CreditKarma:

¿Qué es un reembolso de impuestos?

Si bien el 46 por ciento de los encuestados sabía que el dinero de reembolso de impuestos proviene de sus propios cheques de pago, un porcentaje igual de personas pensó que el dinero les fue entregado por el gobierno. El cuatro por ciento dijo que no conocía los orígenes del dinero de reembolso.

¿Qué significa cuando obtienes uno?

El cuarenta por ciento de las personas sabía que obtener un reembolso de impuestos significa que pagó en exceso los impuestos sobre la renta.

Alrededor del 11 por ciento de las personas sabían que eso significaba que esencialmente estaban otorgando al gobierno un préstamo sin intereses.

Solo el 7 por ciento de las personas sabía que eso significaba que necesitaban ajustar sus retenciones.

Menos del 30 por ciento de los encuestados identificaron los tres elementos anteriores como correctos.

Por otro lado, el 13 por ciento de las personas no sabían que ninguno de los elementos antes mencionados era cierto.

¿Qué determina si recibe un reembolso?

Más de la mitad de los encuestados, el 51 por ciento, no sabían que podían determinar si recibían un reembolso cada año ajustando los montos de sus retenciones. Un 41 por ciento creía que no tenían control sobre su reembolso.

¿Cuánto esperan los estadounidenses?

A pesar de la falta general de conocimiento sobre los reembolsos de impuestos, el 46 por ciento de las personas esperaban recibir cheques de reembolso de $ 1,000 o más este año. Más de la mitad de los encuestados dijeron que en realidad preferirían obtener un reembolso de impuestos cuando abril llegue a tener más dinero en sus cheques de pago de manera constante durante todo el año. Solo el 34 por ciento de las personas dijeron que preferirían tener una retención adecuada.

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(Fuentes: El Servicio de Impuestos Internos, CreditKarm y Fox Business News).