Estados Unidos expande la cobertura del programa de lavado de activos contra el lavado de activos de bienes raíces

Estados Unidos expande la cobertura del programa de lavado de activos contra el lavado de activos de bienes raíces

November 18, 2018

Si todavía no ha escuchado esto, agárrese de su efectivo, porque en los próximos años las tiendas minoristas podrían experimentar una metamorfosis gracias a Amazon.

Los nuevos requisitos reducen el umbral de efectivo y agregan más áreas metropolitanas

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos dijo el jueves que ha ampliado un programa de datos contra el lavado de dinero que requiere que las compañías de seguros de títulos revelen a los propietarios de compañías fantasmas que compran bienes raíces de lujo.

Los cambios reducen el umbral de valor de las posibles adquisiciones sujetas al requisito y amplían la cobertura a cinco nuevas ciudades.

Los contratos de bienes raíces de Shell-company son legales, pero son atractivos para los lavadores de dinero porque un acuerdo se puede hacer de forma anónima y el comprador no tiene que explicar el origen de los fondos utilizados. La industria ha evitado en gran medida el control regulatorio sobre sus riesgos de lavado de dinero hasta los últimos años.

Según los analistas, los líderes que buscan ocultar el dinero robado de sus países, los traficantes de personas y otros delincuentes compraron propiedades en los EE. UU. Utilizando este tipo de compañías para legitimar sus ganancias ilícitas. La policía ha incautado propiedades que van desde los apartamentos de Las Vegas hasta las mansiones del sur de la Florida en su búsqueda de dinero lavado a través de bienes raíces.

El programa, denominado orden de orientación geográfica, se lanzó en enero de 2016 y está sujeto a renovación cada seis meses. A partir del jueves, la orden requiere que las compañías de seguros de títulos presenten informes al gobierno federal sobre “compras en efectivo” a través de compañías de responsabilidad limitada de $ 300,000 o más de propiedades residenciales en 12 áreas metropolitanas. Anteriormente, el umbral de valor había variado según la ciudad y el programa cubría siete ciudades, así como algunos condados circundantes.

“Volver a emitir las [órdenes de focalización geográfica] ayudará a rastrear los fondos ilícitos y otras actividades delictivas o ilícitas, así como a informar los futuros esfuerzos regulatorios [del Tesoro] en este sector”, dijo el Tesoro en un comunicado.

El nuevo pedido cubre las compras realizadas, al menos en parte, con efectivo o cheque de caja, cheque certificado, cheque de viajero, cheque personal, cheque de negocios, giro postal, transferencia de fondos o moneda virtual. Se trata de acuerdos realizados en las áreas metropolitanas de Boston, Chicago, Dallas-Fort Worth, Honolulu, Las Vegas, Los Ángeles, Miami, Nueva York, San Antonio, San Diego, San Francisco y Seattle.

Después de que el programa entró en vigencia por primera vez, las compras en efectivo de las compañías disminuyeron en un 70% a nivel nacional, incluso en áreas que no están sujetas a los requisitos, según un documento de economistas del Federal Reserve Bank de Nueva York y la Universidad de Miami.

Un esfuerzo para nacionalizar el programa se incluyó en un proyecto de ley en el Congreso que impuso sanciones a Rusia. Pero los legisladores dijeron que esta semana el tiempo se está acabando y que la legislación podría no pasar a tiempo.

Fuentes: Wall Srreet Journal